如果有人告訴你
出租、出售銀行卡“四件套”
足不出戶就能月入幾千
你是否會心動？
（銀行卡“四件套”即持卡人個人銀行卡、對應綁定的個人實名手機卡、個人身份證和銀行U盾）
出租、出借、買賣“銀行卡四件套"
如果被犯罪分子
用于實施電信詐絡犯罪活動
租借人、買賣人將淪為犯罪分子的“幫兇”
涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪
結果將是...
刑事拘留
甚至更嚴重的后果！
回顧案件：
2021年5月初，西昌市民黃某在自己開設的民宿店內，遇見了同鄉劉某。在同鄉劉某的介紹下，黃某結識了前來住店的客人李某等人。
5月8日，李某找到黃某稱自己有一筆錢需要借用其銀行卡轉賬，轉賬成功后，將給予一定的“好處費”。在“好處費”的誘惑下，黃某將自己名下7張銀行卡借給李某等人進行轉賬。
資金到達黃某賬戶后，黃某按照付某要求，先后向其提供驗證碼，并將資金轉入付某指定賬戶。
殊不知這些資金都是涉詐資金！
期間，黃某有一張銀行卡被凍結了，打電話詢問劉某，到底轉的是什么帳，是不是在從事違法犯罪活動。但劉某一再保證李某是他好朋友，沒有問題，過幾天銀行卡就解凍了，而且又給了黃某一筆“好處費”。黃某先后一共借出7張銀行卡，獲得“好處費”3000元。
經查，2021年5月8日至5月11日期間，黃某的7張銀行卡共接收涉詐資金26.3085萬元，涉及全國電信詐騙案件17起。
目前，黃某因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪被警方依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。
詐騙、賭博、洗錢等犯罪活動
離不開“資金流”和“信息流“
兩大要素最重要的載體就是
銀行卡和手機卡
因此
買賣、租售“兩卡”的黑色產業鏈
“應運而生”
今天賣了一張卡，
明天警察上門查！
為什么實施“斷卡”行動
近年來，電信網絡詐騙犯罪逐年攀升，其中，大量“實名非實人”的銀行卡、電話卡被不法分子購買后實施詐騙，但往往只能抓獲上下游犯罪某一環節的成員，給警方在偵破和打擊上帶來巨大困難。因此，及時斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，無異于對詐騙犯罪分子“斷奶”，必將給詐騙團伙致命一擊。
“斷卡”斷的是哪些卡
銀行卡：個人銀行卡、對公賬戶、微信、支付寶等第三方支付賬戶。
手機卡：三大運營商的手機卡、虛擬運營商的電話卡和物聯網卡。
“斷卡”行動打擊對象
非法買賣銀行卡，危害有多大
1
信用懲戒
人民銀行將相關個人的信息移送金融信用信息基礎數據庫，一定時期內將影響相關人員的貸款和信用卡申請。
2
限制業務
5年內暫停相關人員銀行賬戶非柜面業務，支付賬戶所有業務。也就是說，相關個人5年內不能使用銀行卡在自助機存取款，不能使用網銀、手機銀行轉賬，不能刷卡購物，不能通過購物網站快捷支付，也不能使用云閃付、微信、支付寶掃碼付款或收發紅包等。
3
嚴管賬戶
銀行和支付機構5年內不得為相關個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機構將加大審核力度。
西昌公安將持續開展“斷卡”專項行動，全力斬斷非法買賣手機卡、銀行卡黑灰產業鏈，堅決遏制電信網絡詐騙犯罪多發態勢，切實維護社會治安大局穩定。
凡涉及資金轉賬交易
應謹慎對待！
警方提醒
買賣、出租個人銀行卡、手機卡等行為屬于犯罪行為， 廣大市民切勿將銀行卡、手機卡提供給他人使用，一旦丟失請立即掛失，對不再使用的要第一時間進行注銷；
切勿被“小惠小利”蒙蔽雙眼，不出租、出借、出售自己的手機卡、銀行卡、U盾、身份證、微信號等，以免被不法分子利用從事電信網絡詐騙等違法犯罪等活動。
搜浪信息科技發展（上海）有限公司 備案號：滬ICP備17005676號
