來源：平安哈爾濱

一、什么是“斷卡”行動？

2020年10月10日，國務(wù)院召開打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會，決定自10月10日起，在全國范圍內(nèi)開展 “斷卡”行動。

二、“斷卡”行動斷的是哪些卡？

（一）手機(jī)卡：既包括我們平時所用的三大運(yùn)營商的手機(jī)卡，也包括虛擬運(yùn)營商的電話卡，同時還包括物聯(lián)網(wǎng)卡。

（二）銀行卡：既包括個人銀行卡，也包括對公賬戶及結(jié)算卡，同時還包括非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時所說的微信、支付寶等第三方支付。

三、為什么要“斷卡”？

（一）危害特別大。當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)高發(fā)的一大根源，是因為電話卡、銀行卡的管理存在漏洞。每年因遭受電信詐騙而上演的悲劇不計其數(shù)，對我國社會治安和人民群眾財產(chǎn)安全造成了嚴(yán)重威脅。

（二）打擊工作的迫切需要。“實名不實人”的銀行卡、電話卡被騙子購買后實施詐騙，給警方的追查和打擊帶來困難。斬斷電話卡、銀行卡的買賣鏈條，就等于給詐騙分子“斷奶”，從源頭遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

（三）“斷卡”時機(jī)已成熟。2016年9月開始，公安部、工信部、人民銀行以及最高檢、最高法等出臺的多個關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪的文件、法律解釋中，都提到了嚴(yán)管銀行卡、電話卡的措施。

四、“斷卡”行動采取哪些舉措？

此次“斷卡”行動，主要采取打擊、整治、懲戒三大舉措。

（一）打擊方面

1.開卡團(tuán)伙：自行或者經(jīng)組織前往銀行、營業(yè)廳或者通過信息化手段開辦銀行卡、電話卡的人員。

2.帶隊團(tuán)伙：在各類QQ群、微信群等發(fā)布收購手機(jī)卡、銀行卡信息，與開卡團(tuán)伙交易，支付費(fèi)用后收取手機(jī)卡、銀行卡，交給收卡團(tuán)伙的人員。

3.收卡團(tuán)伙：發(fā)布信息招募帶隊團(tuán)伙，接收各帶隊團(tuán)伙的手機(jī)卡及銀行卡后，送交販卡團(tuán)伙的人員。

4.販卡團(tuán)伙：發(fā)布信息尋找收卡團(tuán)伙，接收全國各地收卡團(tuán)伙的手機(jī)卡、銀行卡，層層販賣賺取差價的人員。

（二）整治方面

整治的是重點地區(qū)和重點行業(yè)。

1.重點地區(qū)

一是“涉案”兩卡較多的開辦地、戶籍地；二是“涉案”兩卡被郵寄或者被攜帶出境的中轉(zhuǎn)地。

2.重點行業(yè)

一是金融行業(yè)，主要包括各銀行網(wǎng)點、第三方支付機(jī)構(gòu)；二是通訊行業(yè)，既包括移動、聯(lián)通、電信三大運(yùn)營商、虛擬運(yùn)營商，也包括他們的代理渠道、線上銷售渠道等。

（三）懲戒方面

凡是經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買個人銀行賬戶、企業(yè)對公賬戶的單位或個人，公安機(jī)關(guān)將聯(lián)合人民銀行對相關(guān)人員實施懲戒措施。

1、信用懲戒。中國人民銀行將相關(guān)信息錄入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，違法違規(guī)記錄到個人征信報告，將在一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。

2、限制業(yè)務(wù)。5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購物，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付。

3、嚴(yán)管賬戶。銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個人新開賬戶。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。

4、法律處分。非法買賣個人銀行賬戶和企業(yè)對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機(jī)關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪，可能給個人帶來牢獄之災(zāi)。

五、“斷卡”行動，我們要做什么？

因為個人信息的泄露、身份證遺失以及金融、通訊行業(yè)前期的管理漏洞等，我們每個人都有可能被人冒充辦理銀行卡、電話卡，而一旦“斷卡”行動完全實施，按照現(xiàn)在的規(guī)定，一張卡涉案，名下所有卡或者業(yè)務(wù)都可能被暫停，將會對生活造成很大影響。

冰城公安提醒您，請身份證有遺失經(jīng)歷、前期電話卡或者銀行卡有異常情況的人，一定要抽空去查詢名下是否有不知情的電話卡或者銀行卡存在，以免被當(dāng)做“違法犯罪嫌疑人”進(jìn)行打擊、懲戒，影響個人生活。

大家一定要重視自己的信息安全，絕對不能出售、轉(zhuǎn)讓、出租、分租和出借或者購買銀行卡、支付賬戶（微信、支付寶等）及電話卡。否則，5年內(nèi)會被暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，還會在個人征信上留有污點，影響貸款辦理等業(yè)務(wù)。