在2021年5月15日全國打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪宣傳日之際，人民銀行六安市中心支行提醒廣大市民，共同打擊防范銀行卡和人民幣領(lǐng)域的違法犯罪活動。
“斷卡行動”您必須知道的那些事
用身份證辦張電話卡出售就能賺到錢，用身份證再辦張銀行卡出售又能賺到一筆外快，遇到這種“好事”你心動嗎？此時的你可能攤上事了，快來了解“斷卡行動”吧。
“斷卡”是指哪些卡？
手機卡：包括電信、移動、聯(lián)通的手機卡，虛擬運營商的電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡。
銀行卡：包括個人銀行卡、對公賬戶、結(jié)算卡、非銀行支付機構(gòu)賬戶(微信、支付寶等第三方支付平臺)。
為什么要“斷卡”？
“實名不實人”的電話卡，不但被犯罪分子用來搞電信詐騙，還會用來搞網(wǎng)絡(luò)販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪，而這些錢大部分都是通過買賣的銀行卡、對公賬戶或者第三方支付賬戶走賬，難以追查和打擊。每年因詐騙、網(wǎng)賭而上演的家庭悲劇不計其數(shù)，給我國社會治安和家庭幸福造成了嚴(yán)重威脅。
面臨什么懲戒？
1.對公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出售、出借、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，實施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶的懲戒措施。
2.非法買賣個人銀行賬戶和企業(yè)對公賬戶，除受到上述懲戒外，還可能涉嫌《中華人民共和國刑法》規(guī)定的幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪、妨害信用卡管理罪、買賣國家機關(guān)證件罪和掩飾、隱瞞犯罪所得罪，甚至構(gòu)成詐騙罪，可能給個人帶來牢獄之災(zāi)。
被懲戒對生活有什么影響？
1.暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)意味著ATM機、POS機、手機銀行、網(wǎng)銀，以及微信、支付寶等第三方支付服務(wù)等無法使用，將給個人生活帶來極大的不便。
2.違法違規(guī)行為記錄到個人征信一定時間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請。
3.懲戒期滿后要新開立賬戶的，銀行和支付機構(gòu)會加大審核力度。
六安斷卡行動查獲的部分贓款和作案用的銀行卡
涉及人民幣違法行為，請一定不要做
人民幣是中華人民共和國的法定貨幣，代表著國家的形象和信譽。人民銀行六安市中心支行提醒您，每個公民都有維護(hù)人民幣形象的義務(wù)，以下這些違法行為，請一定不要做。
1.無故拒收人民幣現(xiàn)金。《中國人民銀行法》明確規(guī)定“中華人民共和國的法定貨幣是人民幣。以人民幣支付中華人民共和國境內(nèi)的一切公共的和私人的債務(wù)，任何單位和個人不得拒收。”除依法應(yīng)當(dāng)使用非現(xiàn)金支付工具的情形外，任何單位和個人不得以格式條款、通知、聲明、告示等方式拒收現(xiàn)金。無故拒收人民幣現(xiàn)金的，對單位處五十萬元以上二百萬元以下罰款,并對負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
2.非法使用人民幣圖樣。人民幣圖樣是指中國人民銀行發(fā)行的貨幣的完整圖案或者局部圖案。《人民幣圖樣使用管理辦法》規(guī)定，“禁止在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民幣圖樣。”因弘揚民族文化、宣傳人民幣知識、促進(jìn)錢幣文化發(fā)展等原因，確需使用人民幣圖樣的，應(yīng)提交人民銀行審批。對非法使用人民幣圖樣的行為，中國人民銀行將責(zé)令改正，并銷毀非法使用的人民幣圖樣，沒收違法所得，并處五萬元以下罰款。
3.故意損毀人民幣。故意毀損人民幣是指明知是人民幣，而用各種手段對其予以毀滅或損壞。如故意將完整人民幣紙幣剪成數(shù)段或撕壞的;將完整人民幣紙幣故意用煙火部分或全部燒毀;在人民幣上亂寫亂畫;用人民幣制作工藝品;熔煉硬幣等。根據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，“故意損毀人民幣的，由公安機關(guān)給予警告，并處1萬元以下罰款。”
4.與假幣相關(guān)的違法行為。偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而運輸；購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用，不構(gòu)成犯罪的，由公安機關(guān)處十五日以下拘留、一萬元以下罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。《刑法》規(guī)定：“偽造貨幣罪”，最高可判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)；“出售、購買、運輸假幣罪”和“持有、使用假幣罪”，最高可判處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)；“變造貨幣罪”，最高可判處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。
5.非法買賣流通人民幣。”私自買賣正在流通的人民幣的，“沒收違法所得和非法財物，并處違法所得一倍以上三倍以下的罰款；沒有違法所得的，處1000元以上50000元以下的罰款。”
6.印制、發(fā)售代幣票券代替人民幣流通。人民幣由中國人民銀行統(tǒng)一發(fā)行，中國人民銀行是人民幣發(fā)行的唯一的合法機構(gòu)。《中國人民銀行法》規(guī)定，印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處二十萬元以下罰款。此外，發(fā)售代幣票券可能還涉及非法集資、金融詐騙、傳銷等行為，請廣大市民要提升防范意識。
來源：中國人民銀行六安市中心支行
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