大家好，今天來為大家解答銀監(jiān)控這個問題的一些問題點(diǎn)，包括銀行監(jiān)控錄像存多久也一樣很多人還不知道，因此呢，今天就來為大家分析分析，現(xiàn)在讓我們一起來看看吧！如果解決了您的問題，還望您關(guān)注下本站哦，謝謝~
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如果是這種情況，你的每一筆消費(fèi)都會被后臺記錄在案。
我用我上個月的經(jīng)歷來告訴你，真的是會的。
那一日，早上老公照例把每個月的一部分家用轉(zhuǎn)到我的工資卡上，我也順手想要把這筆錢通過手機(jī)轉(zhuǎn)到其他銀行，存到活期理財中。（我的工資卡是四大行的，活期理財比股份制銀行利率要低一點(diǎn)，并且相對來說使用起來要麻煩一點(diǎn)）
輸入短信驗證碼后，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)卻沒能完成，彈出的對話框提示我只能通過柜臺進(jìn)行交易，如有疑問請前往當(dāng)?shù)鼐W(wǎng)點(diǎn)咨詢。當(dāng)時還真沒放在心上，心想就是去銀行網(wǎng)點(diǎn)辦個手續(xù)就行了。
送完孩子上學(xué)，來到銀行門口等開門，順手拿出手機(jī)上網(wǎng)查詢別人遇到這種情況怎么辦。這一查，才發(fā)現(xiàn)事情有些不妙。
原來我遇到的這種情況通常被稱作是“非柜”，也就是除了銀行柜臺之外，不管是手機(jī)銀行，網(wǎng)上銀行，還是atm機(jī)都不能辦理業(yè)務(wù)了，而造成這種情況的原因。是因為不正常的銀行業(yè)務(wù)往來造成的，說白了就是銀行懷疑你有一些不法的嫌疑。
很多人遇到這種情況后都是不得不取現(xiàn)銷戶，另外重新辦理一張卡，甚至有的會被這家銀行禁止辦卡。
看到這里頓時腦門就有些出汗，我一平頭小老百姓，老老實實遵紀(jì)守法，偶爾誤闖個紅燈都要自責(zé)半天，怎么就跟這扯上了。
這時銀行開門了，趕緊進(jìn)去取號找工作人員詢問是怎么一回事。說明了原因，遞上了那張有問題的銀行卡和身份證，大廳里的工作人員一幅看嫌疑犯的表情，問我這張卡是干什么用的，有沒有在網(wǎng)上玩過游戲啥的。
我說這就是我的工資卡，平時的往來轉(zhuǎn)賬也就是我自己在其他銀行的卡以及我老公、我老媽的工資卡，網(wǎng)上購物都是刷花唄或是信用卡，幾乎都不用這張卡的。
銀行的人看了半天我的業(yè)務(wù)流水記錄，說有幾筆是我自己用同一家銀行的卡轉(zhuǎn)到了這張卡后又馬上轉(zhuǎn)出到了別的銀行的卡，為啥不直接轉(zhuǎn)而要多一道手續(xù)？當(dāng)時我腦子很蒙，一時半會竟然答不上來，只說這都是我自己的卡互轉(zhuǎn)，沒啥問題吧。
大廳里的工作人員說那你去讓柜臺上的人幫你解開吧。不過以后用卡要注意，因為這張卡已經(jīng)被鎖過一次，以后會被重點(diǎn)監(jiān)控，再被鎖就真的不能再用了。
當(dāng)時還覺得挺好，并沒有像網(wǎng)上說的那樣被要求銷卡。于是去柜臺上遞上卡等著業(yè)務(wù)員幫我解開，結(jié)果柜上的業(yè)務(wù)員一聽說這事表情一變，說一般情況下我們都是建議銷戶重開的。
得，到底還是沒躲過。
我說這就是我一工資卡，每個月就那么點(diǎn)收入幾千塊，為啥被鎖我也不知道。業(yè)務(wù)員一聽這話，說要不然你一個月以后再來吧。這期間卡是可以正常被打進(jìn)錢來的，只是取錢需要到柜上。我看你賬上還有幾千塊，這次要不要幫你取出來？要是覺得這么用卡不方便，看你名下的一類卡不止這一張（之前的社?？ㄊ沁@家銀行的一類卡），可以跟單位說換一下別的卡當(dāng)工資卡。
旁邊的另一位銀行業(yè)務(wù)員在我耳邊喋喋不休，說你這卡一定是有了不正常的業(yè)務(wù)了，這一批被封了不少人的卡。其中一個人一天購物了好幾十筆，要是周末也就算了，有時間購物，可工作日這就不正常??！那能有那么多時間干別的呢？
當(dāng)時腦子真的是懵了，有點(diǎn)被銀行牽著鼻子走的感覺了，當(dāng)時就該回問她“你怎么知道人家是不是在工作日休假時購物的”，只說那就先這樣吧。把錢給我取了，我另外存別的卡上回頭聯(lián)系單位換工資卡。
換工資卡也不是那么容易的，找了單位的會計，說還得去自動柜員機(jī)上打一張交易小票，證明要用的卡是正常使用的。結(jié)果又得跑一趟。
回到家里冷靜下來后越想越不對勁，上網(wǎng)度娘、知乎、貼吧的好一通查問，終于看出點(diǎn)名堂了。
國家近來為打擊xq詐騙等犯罪，實行了“斷卡”行動，各個銀行都在后臺設(shè)置了嚴(yán)格的風(fēng)險防范?？晌乙徊籨q,二不wd,三不非法交易，也被莫名其妙的非柜，估計我這張卡是被誤傷了。
上午銀行的人問我有沒有用這卡玩游戲，其實就是變相地問我有沒有在網(wǎng)上db，很多被非柜的人本身其實是有些問題的，所以遇到這種事情也不敢聲張，銀行也不想擔(dān)風(fēng)險，所以會建議選擇銷卡重開。可我這遵紀(jì)守法的被誤傷，實在是有些意難平。
再后來看有人說如果自己本身真的沒有問題，完全可以理直氣壯的找銀行解決，實在不行就人工投訴直到解決為止。于是我撥打了這家銀行的人工服務(wù)，講了講事情的經(jīng)過，那邊說會聯(lián)系幫我解決。
放下電話后不知道怎么的有股氣涌上心頭，銀行多的是為啥我非得在你家存錢。干脆還是銷戶算了，省地看著這張卡就來氣。接著就又去了離我家更近一點(diǎn)的一個網(wǎng)點(diǎn)，打算把錢全部取光直接銷卡。
到了這家網(wǎng)點(diǎn)后，工作人員問我辦啥業(yè)務(wù)，我說我被非柜了，還沒等我說出要銷戶的事，工作人員馬上接話說，那您等一下我們打個明細(xì)幫你查一下原因。
半年的明細(xì)打了厚厚的一疊紙，我都不知道我有這么多筆交易。查了半天，除了自己的工資和我老公每月給我的家用，幾乎沒有什么別的往來。這時她們跟上午那家一樣，發(fā)現(xiàn)有幾筆是我自己用同一家銀行的卡轉(zhuǎn)到了這張卡后又馬上轉(zhuǎn)出到了別的銀行的卡。
此時的我終于想起來這到底是怎么一回事了。那是一張老式的磁條卡，十幾年前用那張卡關(guān)聯(lián)了基金賬戶買過基金，上半年這家基金公司的基金經(jīng)理不知怎的開始喜歡分紅了，每隔一兩個月會有三四百快的紅利發(fā)放。那張卡我?guī)缀醵疾挥昧?，可又不能把錢放在那里不管，畢竟幾百塊錢也是錢。想把它轉(zhuǎn)到其他銀行的賬戶上，發(fā)現(xiàn)那張磁條卡沒有開網(wǎng)上銀行，只能網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，而網(wǎng)上銀行跨行轉(zhuǎn)賬是要收手續(xù)費(fèi)的，為了省那兩塊錢，我都是先網(wǎng)上轉(zhuǎn)到工資卡，再從工資卡通過手機(jī)轉(zhuǎn)走。再加上每次發(fā)了工資，我總是會第一時間轉(zhuǎn)走，屬于快進(jìn)快出，如此這般被后臺的系統(tǒng)判定這張工資卡是個過渡卡，有xq的嫌疑。
真是哭笑不得，一個月算上發(fā)工資發(fā)獎金和偶爾的基金分紅，一共不過三四筆，加起來一萬都夠不著。這要說是xq，我都覺得不好意思。
終于弄清楚怎么一回事了，解釋清楚后，銀行工作人員那張戒備的臉也終于有了放松的表情。讓我簽了幾個字，給我解開了卡，恢復(fù)了正常使用。我也趕快跟單位打電話，說工資卡不換了。
這一天，真是起起伏伏，鬧心得很啊。
更沒想到的是第二天，第一家銀行的工作人員給我打了電話，態(tài)度明顯比昨天要好很多，看來我打人工服務(wù)反映問題還是有些效果的。問我情況怎么樣了，我說去了另一家網(wǎng)點(diǎn)，聽我解釋清楚就解開了。電話那頭聽著也明顯地松了口氣，說那就是事情解決了，我給上面回復(fù)說沒問題了。
從前只知道一次性轉(zhuǎn)賬5w以上會被銀行記錄監(jiān)控，沒想到這數(shù)額不多的流水也會被注意。
從此以后用卡多了幾分注意，每次有轉(zhuǎn)入的錢不再像之前那樣馬上轉(zhuǎn)出去了，活期利息低就低吧，忍住等上一兩天再轉(zhuǎn)，免得再被誤傷，也算是給銀行留點(diǎn)面子吧。
遇到非柜的情況，先不要慌亂，只要自己沒有做過違法的事情，完全可以理直氣壯的去銀行配合查詢解釋，實在不行就打人工電話反映問題。身正不怕影子斜，沒犯錯就不用害怕，相信最終問題會得到解決的。
一般情況下在銀行的監(jiān)控，都會保留35天左右，最長的話不會超過60天。這個監(jiān)控錄像的保留時間是根據(jù)我國相關(guān)規(guī)定決定的，因為銀行屬于一個比較敏感的地方，銀行涉及最多的就是金融業(yè)務(wù)方面的往來，銀行涉及到我們很多人的切身利益，銀行的監(jiān)控更有利于保護(hù)我們廣大人民群眾的財產(chǎn)安全。
一次性存款五十萬元的銀行不監(jiān)控。銀根據(jù)有關(guān)規(guī)定，儲戶有存款和取款的自由，銀行為儲戶保密。銀行不是監(jiān)管部門，應(yīng)該不負(fù)責(zé)對儲戶的正常存款進(jìn)行監(jiān)控，其反洗錢系統(tǒng)也是對非正常的存款取款進(jìn)行關(guān)注，防止非法的資金交易和洗錢行為。
銀行監(jiān)控中心主要是對各類兼容機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行合法合理的監(jiān)管，保證他們合理合法的經(jīng)營。
一般個人沒有權(quán)利調(diào)取銀行監(jiān)控，只有公安局、派出所、人民銀行、稅務(wù)局或工商局等相關(guān)人員才可調(diào)取銀行內(nèi)部的監(jiān)控錄像。如果個人要調(diào)取銀行錄像，首先需要報案，經(jīng)過公安機(jī)關(guān)認(rèn)定才能協(xié)助調(diào)取，公安機(jī)關(guān)立案的標(biāo)準(zhǔn)是2000元以上。
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